الاستثمار في النبيذ: كل ما تحتاج إلى معرفته

الاستثمار في النبيذ: كل ما تحتاج إلى معرفته

هل تريد أن تتعلم كيف تستثمر في النبيذ؟

الاستثمار في النبيذ له تعقيداته. وقد لا يكون لديك أنف من النبيذ الجيد مثل ناقد النبيذ المعروف روبرت باركر.

لكنك لست بحاجة إلى ذلك.

اليوم ، لم يعد الاستثمار في النبيذ هواية النخبة!

هناك بورصات النبيذ ، وصناديق الاستثمار الخاصة بالنبيذ ، وحلول التخزين الاحترافية لتخزين زجاجاتك مع تقدم العمر ، والكثير من السبل لشراء الأصول الخاصة بك وبيعها بسهولة.

في هذه المقالة ، سنعرض لك كل ما تحتاج لمعرفته حول الاستثمار في النبيذ ، وما يجب أن تتوقعه ، وثلاث طرق للاستثمار في النبيذ.

قراءة متعمقة

إذا كنت ترغب في معرفة كيفية إنشاء مجموعة نبيذ ، فاقرأ كل شيء عنها هذه المقالة التفصيلية استكشف أيضًا نبيذ فرنسي

‍

تغطي هذه المقالة:

• ما هو استثمار النبيذ؟
• لماذا الاستثمار في النبيذ؟
• ما هو نبيذ الاستثمار؟
• 3 طرق للاستثمار في النبيذ.
• الاستثمار في النبيذ في خمس خطوات - كيف تفعل ذلك بنفسك.

‍

ما هو استثمار النبيذ؟

تزداد جودة وندرة النبيذ الفاخر بمرور الوقت - وكذلك قيمته. هذا هو المبدأ الأساسي للاستثمار في النبيذ.

تشتري زجاجات من النبيذ وتخزنها لبيعها بسعر أعلى لاحقًا.

في بعض الحالات ، قد لا تمتلك زجاجة النبيذ التي اشتريتها فعليًا. يمكنك تخزينها بشكل احترافي في مرافق متخصصة لسنوات ، وبهذه الطريقة ستكون قيمتك نبيذ فرنسي آمنون وفي حالة ممتازة حتى تجني الأرباح!

إذا لم يكن جمع النبيذ وتخزينه مناسبًا لك ، فيمكنك محاولة الاستثمار فيه مخزون النبيذ الممتاز والأموال.
‍

ولكن إذا كنت تريد حلاً أبسط ، فيمكنك الاعتماد على شركة استثمار النبيذ لشراء وتخزين الخمور الخاصة بك ، دون الحاجة إلى تحمل أي متاعب من الاضطرار إلى بناء النبيذ الخاص بك. مخزون الخمر .

لماذا الاستثمار في الخمور؟

الاستثمار في النبيذ هو أ خيار استثمار بديل مربح للمستثمرين وشاربي النبيذ لتنويع محافظهم.

بالإضافة إلى ذلك ، النبيذ الفاخر له علاقة منخفضة مع سوق الأسهم العالمية الراكد.

إليك الطريقة:

لقد تفوق سوق النبيذ الفاخر في أدائه على معظم الأسهم العالمية والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، وهو أقل تقلبًا من العقارات أو الذهب. والأهم من ذلك ، أنها حققت عوائد سنوية بنسبة 13.6٪ على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية.

مصدر: Liv-Ex.com

يمكنك الاعتماد على استثمارات النبيذ الجيدة ل

• تنويع محفظتك الاستثمارية أو فئة الأصول.
• إدارة مخاطر المحفظة.
• مواجهة أي تقلبات في السوق.

ما هو نبيذ الاستثمار؟

يُعرف النبيذ الجيد الذي تزداد قيمته بعد حوالي خمس سنوات باسم النبيذ ذي الدرجة الاستثمارية.

خصائص نبيذ الاستثمار

علبة مكونة من 12 زجاجة من Domaine de la Romanée-Conti 1988 جلبت حوالي 305000 دولار أمريكي العام الماضي.

( قم بزيارة هذا الرابط لمعرفة كيفية تقييم الخمور الخاصة بك قبل بيعها. أنت لا تعرف أبدًا - قد تكون ممسكًا بعلامة Cabernet Sauvignon القيمة دون علم بقيمتها السوقية!)

ولكن كيف يمكنك تحديد فرص استثمارية رائعة مثل هذه؟

ستعرف ما إذا كان النبيذ يستحق أموالك بناءً على هذه العوامل:

• الجدارة بالعمر: هل تتحسن أجود أنواع النبيذ مع تقدم العمر؟
  لكي تكون جديرًا بالاستثمار ، عليك أن تعرف ما إذا كان النبيذ مناسبًا أم لا العمر أم لا. يجب أن يحتوي على المزيج الصحيح من الحموضة والكحول والنكهة والعفص لزيادة الجودة مع تقدم العمر.‍
• نقص: نبيذ استثماري - مثل دوم بريجنون 2002 - محدودة وتتناقص الكمية بمرور الوقت. عادةً ما يكون النبيذ ذو الإصدار المحدود (غالي الثمن و) أكثر قيمة.
  العقود الآجلة (النبيذ الذي لا يزال في البرميل) أرخص ، وتمنحك الفرصة الأولى لشراء نبيذ قديم جديد. في حين أن الاستثمار الأولي (شراء النبيذ بينما لا يزال في البرميل) هو أكثر خطورة ، يمكنك زيادة هوامشك إذا ارتفع السعر بعد تعبئتها وتخزينها.‍
• تقييمات النقاد: النبيذ عالي الجودة المصنف على أنه 'كلاسيكي' أو ما يعادله (تصنيف 95 على مقياس 100) من قبل نقاد النبيذ يستحق الاستثمار.‍
• نسب: يتم صنع النبيذ الاستثماري من قبل صانعي النبيذ ذوي السمعة العالية. تميل الخمور المصنوعة في منطقة بوردو ، بورغوندي ، وادي رون ، توسكانا في إيطاليا وفي المناطق الأخرى المصنّفة على أنها 'مناطق زراعة الكروم' إلى أن تكون أكثر قيمة بمرور الوقت.‍
• طول العمر: تصل الخمور ذات الدرجة الاستثمارية إلى ذروة النضج بعد 10 سنوات على الأقل من التعبئة ، ويمكن أن تصل إلى أكثر من 25 عامًا.‍
• تقدير السعر: يجب أن يكون سعر النبيذ قد ارتفع خلال فترة 10 سنوات أو أكثر.

‍

ولكن ماذا لو كنت تستثمر في نبيذ جديد ليس له تاريخ في المزادات؟ كيف تعرف ما إذا كان استثمارًا جيدًا أم لا؟

تحقق من سجل حافل بتقدير الأسعار للنبيذ السابق من نفس مصنع النبيذ. إذا كان يأتي من عام استثنائي قديم وتم إنتاجه في منطقة مشهورة مثل بوردو أو بورغوندي ، فإنه يتمتع بفرصة جيدة لتقديره في المستقبل.

3 طرق رئيسية للاستثمار في الخمور

قد يبدو شراء وبيع أنواع النبيذ والشمبانيا الرائعة عرضًا معقدًا - مثل الاستثمار في الويسكي.

لكن طالما أنك تفهم السوق ، ستكون على ما يرام!

فيما يلي 3 طرق عملية للاستثمار في النبيذ.

1. استخدم نادي النبيذ

Wine Club هي شركة استثمار نبيذ تتيح لك الاستثمار في أنواع النبيذ المرغوبة التي تفوقت تاريخيًا على السوق.

‍

كيف يعمل؟‍

تحتاج إلى اتباع عملية بسيطة من أربع خطوات:

• قم بالتسجيل على موقع نادي النبيذ لتصبح مستثمر نبيذ.
• أكمل استبيانًا لتقييم مدى تحمل المخاطر وأفق الاستثمار.
• اطلع على محفظة استثمارات النبيذ المخصصة الخاصة بك بما في ذلك تفاصيل التصنيع وأصل كل زجاجة.
• قم بتمويل حساب المستثمر الخاص بك.
• راقب استثمارك بمرور الوقت.

‍

كيف يشتري نادي النبيذ النبيذ ويخزنه ويبيعه

أثناء مشاهدة استثماراتك في النبيذ تنمو عبر الإنترنت ، يقوم Wine Club بالبحث والتوثيق والشراء والتخزين والتأمين على النبيذ الخاص بك.

بصرف النظر عن رغبتك في المخاطرة والميزانية ، Wine Clubالتحليلاتالبيانات التاريخية التالية قبل شراء النبيذ:

• تسعير السوق الثانوي.
• السيولة.
• حقوق ملكية العلامة التجارية للمنتج.
• عشرات النقاد.
• قوة خمر الإقليمية.
• نسبة المخاطر إلى العائد من أنواع مختلفة.

‍

أنهممصدرالنبيذ مباشرة من مصانع النبيذ وتبادل النبيذ العالمي والتجار بأفضل طريقة ممكنةبالجملةالأسعار.

ثم حالات الخمرمخزنفي الظروف المثلى من الرطوبة ودرجة الحرارة وجودة الهواء والضوء والاهتزاز مع مزودي التخزين ذوي الخبرة. لا تفرض مرافق المستودعات الجمركية الخاصة بهم أي رسوم ضريبية وضريبة القيمة المضافة - مما يسمح لـ Wine Club بتمرير مزايا ضريبية كبيرة لك.

كما يقدم النبيذ نادي كاملتأمينالسياسة بالقيمة السوقية!

يمكنك حتى بيع محفظتك في أي وقت إلى المشتري المقابل والحصول على الخمور التي يتم تسليمها لهم.

ما هي الرسوم المتضمنة

يتقاضى Wine Club رسومًا سنوية بنسبة 2.85٪ (2.5٪ لمحفظة استثمارية تزيد عن 50000 دولار أمريكي). تشمل هذه الرسوم التعامل مع شراء النبيذ ، واكتشاف الاحتيال في النبيذ ، والتخزين ، والتأمين ، وإدارة المحافظ ، وبيع النبيذ.

2. شراء مخزون النبيذ

يمكنك أيضًا استثمار أموالك في صناديق النبيذ الفردية ذات الأداء الجيد أو مخزون النبيذ مثل Truett-Hurst أو Constellation Brands أو Diageo.

3. شراء الزجاجات بنفسك

خيار آخر هو شراء زجاجات النبيذ بنفسك وتخزينها حتى يزيد تقييمها.

لكن ، هل الأمر بسيط كما يبدو؟

لنلقي نظرة.

شراء الزجاجات بنفسك: كيف تستثمر في النبيذ في خمس خطوات

فيما يلي جميع الخطوات المتبعة في استثمار النبيذ DIY.

الخطوة 1 - البحث عن الخمور

قم بإجراء بحث شامل حول أي نوع من أنواع النبيذ وصانعي النبيذ قد قاموا بعمل جيد في الماضي وانظر إلى الاتجاهات التنبؤية من قبل خبراء النبيذ والمحللين.

شاهد نتائج المزاد ، وتتبع بيانات السوق في بورصات النبيذ عبر الإنترنت مثل London International Vintners Exchange (Liv-Ex). تدقيق المراجعات من قبل نقاد النبيذ وتفاصيل الشركة المصنعة على مواقع الويب مثل Wine Searcher و Wine Spectator.

الخطوة 2 - حدد المبلغ الذي يمكنك استثماره

التوصية الشائعة هي أنك تحتاج إلى 10000 دولار أمريكي كحد أدنى لبدء الاستثمار في النبيذ الفاخر.

تمامًا مثل الأسهم والسندات التي تدفع توزيعات الأرباح ، من المنطقي الاستثمار في محفظة متنوعة من مناطق النبيذ المختلفة والنبيذ.

خطط لمزيج جيد من الأسماء الراسخة والمقتنيات القادمة مثل:

• Bordeaux Grand Crus ، وأول نبيذ بوردو للنمو مثل Leoville Las Cases و Mouton Rothschild و Haut-Brion و Chateau Lafite Rothschild و Chateau Margaux و Cabernet Sauvignon و Chateau Latour.
• نبيذ بورجوندي مثل Domaines العتيق وعقود النبيذ الآجلة.
• SuperTuscans و Barolos من إيطاليا ، وأفضل أنواع النبيذ من وادي نابا في الولايات المتحدة.
• نبيذ من دول ناشئة مثل تشيلي.
  

الخطوة 3 - حدد المكان الذي تريد شراء النبيذ منه

يمكنك شراء النبيذ فعليًا من خلال عدة قنوات.

ومنهم:

• المزادات: قم بالمزايدة شخصيًا في دور المزادات مثل Sotheby’s Wine و Christie’s و Acker Merrall. يمكنك أيضًا اختيار المزادات عبر الإنترنت من خلال منصات مثل مزادات WineCommune و VinFolio و Spectrum Wine.
  للحصول على أسعار وضرائب أقل ، يمكنك أيضًا الاستفادة من فرص المراجحة بين الأسواق الثلاثة الكبرى - نيويورك ولندن وهونج كونج.‍
• من خلال وسيط: يقدم وسطاء النبيذ خدمات استشارية مخصصة ، ويقومون بالمعاملات والتداول نيابة عنك
• ‍بورصات النبيذ: بورصات النبيذ مثل Cavex و Liv-Ex و Berrys 'Broking Exchange لديها مجموعة جيدة من النبيذ الفاخر الذي يمكن شحنه دوليًا.‍
• مصانع النبيذ: قم بشراء النبيذ مباشرة من قصر مرموق أو مزرعة عنب محلية ، وشحنها إلى عنوانك. ولكن مع مصانع النبيذ الدولية ، هناك العديد من اللوائح التي قد لا تسمح لك بشراء النبيذ مباشرة.
  ‍
• متاجر متخصصة: بعض المتاجر الصغيرة وتجار النبيذ مثل Berry Bros. & Rudd تخزن مجموعة منتقاة بعناية من النبيذ الفاخر ، بما في ذلك النبيذ من الدرجة الاستثمارية.

‍

ملحوظة:

ستكون هناك عمولة أو علاوة المشتري في معظم هذه الحالات. على سبيل المثال، كافيكس يأخذ عمولة 3٪ من البائع والمشتري. كريستيز نيويورك يتقاضى 25٪ علاوة المشتري على سعر المطرقة لكل قطعة. تتقاضى مصانع النبيذ أيضًا قسطًا ضخمًا من المشتري.

أسعار وضرائب النقل قابلة للتطبيق أيضًا في جميع هذه الخيارات.

الخطوة 4 - حدد كيف تريد تخزين النبيذ

التخزين هو المفتاح في استثمارات النبيذ طويلة الأجل.

قم بتخزين النبيذ الفاخر بلا مبالاة ، وستفقد مذاقه بمرور الوقت ، أو قد ينضج مبكرًا ، مما يفسد استثمارك.

لديك خياران:

• تخزين النبيذ بنفسك: قم بتخزين النبيذ في منطقة تخزين مخصصة للتحكم بدرجة الحرارة في منزلك. قم بتحويل القبو الخاص بك إلى قبو نبيذ ، أو قم بشراء وحدة تبريد النبيذ. يجب أن تتمتع بدرجة حرارة ثابتة (حوالي 55 درجة فهرنهايت) ، والتحكم في الرطوبة (60٪ رطوبة نسبية) ، ويجب إبعادها عن الضوء والاهتزاز. بصرف النظر عن تكاليف التخزين ، عليك أن تتحمل تكاليف التأمين وصيانة منشأتك.‍
• تخزين النبيذ في منشأة تخزين احترافية: الخيار الآخر هو وضع قبو النبيذ الخاص بك مع منشأة تخزين ذات سمعة طيبة. استخدم المرافق التي توفرها دور المزادات والتبادلات ، أو مرافق تخزين النبيذ المخصصة مثل تلك المستخدمة من قبل Wine Club. أنت تدفع رسومًا مقابل خدماتهم وللتأمين ، لكنه يضمن ظروف تخزين مثالية وآمنة على المدى الطويل.

‍

الخطوة 5 - حدد المكان الذي تريد بيعه فيه

هناك عدة طرق لبيع النبيذ الخاص بك:

• المزادات: المزادات الشخصية وعبر الإنترنت هي الطريقة الأكثر شيوعًا لبيع النبيذ. ستكون رسوم العمولة في دار المزادات على الإنترنت أقل من تلك التي تفرضها دار المزادات الفعلية مثل Sotheby’s.‍
• بورصات النبيذ: تبادلات النبيذ مثل Cavex و Liv-Ex تسهل البيع من شخص لآخر. عليك أن تدفع عمولة بيع (عادة أقل من 10٪) للصرافة.‍
• إلى جامع خاص آخر: يمكنك أيضًا بيع مجموعة النبيذ الفاخرة الخاصة بك لهواة جمع النبيذ أو هواة النبيذ.

أربع نصائح لمساعدتك

فيما يلي أربع نصائح من الخبراء يجب تذكرها قبل البدء في استثمارات النبيذ.

أ. فهم مخاطر السوق

من المعروف أن النبيذ الفاخر أقل تقلبًا من معظم فرص الاستثمار البديلة الأخرى.

ولكن هناك بعض المخاطر التي ينطوي عليها الأمر.

• قد يتم إساءة استخدام النبيذ باهظ الثمن أو إتلافه أثناء التخزين أو أثناء النقل ، أو بسبب كارثة طبيعية ..
• لا تزيد قيمة النبيذ إلى أجل غير مسمى. بعد سن معينة ، تصبح أقل استحسانًا كمشروب ، وتنخفض قيمتها. من الصعب أيضًا التنبؤ بالوقت المناسب لبيعه.
• عمليات الاحتيال التي تتضمن نسخًا مزيفة من نبيذ استثماري هي أيضًا شيء يجب الحذر منه.

ب. الاحتفاظ بفحص الضرائب وتكاليف الشحن

يتمتع النبيذ بعمر افتراضي محدود (عمر إنتاجي يمكن التنبؤ به أقل من 50 عامًا) ، وتنخفض قيمته بشكل لا رجعة فيه بمرور الوقت. لذلك يعتبر 'أصلًا ضائعًا' في دول مثل النمسا وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهونج كونج. هنا ، استثمارات النبيذ خالية من ضريبة أرباح رأس المال - ولكن مع تحذير - الخمور ذات الدرجة الاستثمارية التي يزيد عمرها عن 50 عامًا ليست معفاة من الضرائب.

بصرف النظر عن هذه الأماكن ، والملاذات الضريبية مثل برمودا وبنما وما إلى ذلك حيث يكون الاستثمار في النبيذ معفى من الضرائب ، فإن معظم البلدان الأخرى لديها قوانينها الخاصة بضرائب النبيذ.

سيتم أيضًا تطبيق رسوم النقل عندما يتم شحن النبيذ الخاص بك من قبل شركات شحن النبيذ المتخصصة.

ج. تتبع مصدر النبيذ

يُعرف التاريخ والمصدر والأصالة ودورة الحياة وتخزين النبيذ باسمه الأصل . ستساعدك هذه المعلومات على دفع السعر المناسب للنبيذ الفاخر وبيعه بالتقييم الصحيح.

يجب عليك تتبع مصدر النبيذ بقدر الإمكان

• الحصول على شهادة الأصالة.
• التحقق من تاريخ ملكيتها.
• مراجعة شروط ومواقع التخزين.

د. استخدم مدير محفظة

يمكن أن يصبح نهج DIY في الاستثمار في النبيذ مستهلكًا للوقت ومحفوفًا بالمخاطر. ستحتاج إلى قدر كبير من المعرفة المتخصصة لاختيار أفضل الفرص الاستثمارية من البقية.

ولكن لماذا تضيع الوقت والموارد في ذلك ، عندما يمكنك استخدام مديري محافظ النبيذ المتخصصين بدلاً من ذلك؟

اترك الأمر لخبراء الاستثمار في النبيذ مثل Wine Club لرعاية أبحاث النبيذ واختياره ، وإدارة المخزون ، وضمان الأصالة.

استنتاج

جلبت شركات تبادل النبيذ والتكنولوجيا مثل Wine Club مستويات جديدة من الكفاءة والشفافية إلى سوق معتمة تقليديًا مثل الاستثمار في النبيذ.

هل أنت مستعد للاستثمار في النبيذ الفاخر؟

إنشاء أفضل خطة استثمار لتلبية احتياجاتك مع Wine Club وابدأ السبق في سوق الاستثمار في النبيذ الفاخر المتنامي اليوم!